Клиентов в Казахстане будут проверять через скоринговый модуль

С 29 декабря 2025 года в Казахстане организации, осуществляющие финансовый мониторинг, смогут применять скоринговый модуль для анализа рисков в деятельности с клиентами.

Этот модуль — это автоматизированная система анализа, интегрирующая информацию из разнообразных источников для определения возможных рисков, ассоциированных с клиентом или его представителем.

Система агрегирует анонимизированные данные о количестве пороговых и подозрительных транзакций, выполняемых клиентами. Вот в каких случаях будет проводиться скоринговая проверка:

при начале деловых взаимоотношений с клиентом или его представителями;
при проведении финансовых операций с деньгами или имуществом, в том числе при подозрительных операциях;
при возникновении сомнений в правдивости ранее полученной информации о клиенте, его представителе или конечном владельце.

Следует подчеркнуть, что выводы, сделанные на основе скорингового анализа, имеют рекомендательный характер и не обязательны для исполнения.

Законодательная база для внедрения данной системы утверждена приказом Агентства по финансовому мониторингу Республики Казахстан от 8 декабря 2025 года № 19.