Агентство по регулированию финансовых операций объявило о введении нововведения: для переводов, превосходящих 500 тысяч тенге, обязательно указывание ИИН отправляющей стороны.
Власти Казахстана наращивают меры контроля за банковскими переводами больших сумм. С новым правилом, требующим указания ИИН отправителя при переводах от 500 тысяч тенге, цель заключается в пресечении незаконных схем и увеличении прозрачности финансовых операций.
Заместитель руководителя Агентства по регулированию финансовых операций Кайрат Бижанов на правительственном заседании отметил, что анонимные переводы через банкоматы часто служат каналом для вывода наличных средств. Нововведение позволит отслеживать каждую крупную операцию и связывать её с конкретным лицом.
Ранее для зачисления средств на карту требовался ИИН только получателя. Теперь, если сумма перевода превышает 500 тысяч тенге, необходим ИИН отправителя.
Это усиление контроля поможет минимизировать риски и отслеживать операции с признаками незаконной активности, подчеркнул Бижанов.
Также обсуждается возможность подтверждения таких транзакций через мобильные приложения или SMS.
С начала 2026 года банки будут обязаны сохранять видеозаписи с банкоматов в течение 180 дней. Это обеспечит возможность точной идентификации лица, совершившего операцию, и поможет предотвратить повторные нарушения, заявил представитель Агентства.
Дополнительно рассматривается внедрение биометрических технологий, таких как распознавание лиц или отпечатков пальцев, добавил Бижанов.
Для большинства клиентов банков новые требования не усложнят процесс переводов. Достаточно будет указать ИИН, и система обработает транзакцию автоматически.
Тем, кто прежде использовал анонимные схемы для переводов, придется адаптироваться к новым условиям, где каждая значительная финансовая операция будет тщательно документирована.
